AMF
Autoridade dos Mercados FinanceirosCertificação profissional relativa aos conhecimentos essenciais dos mercados e instrumentos financeiros.
Gestão patrimonial privada · Paris
Iluminar o seufuturo patrimonial.
AETERNAM acompanha particulares, famílias e dirigentes na organização, valorização e transmissão do seu património.
Conselho personalizadoVisão globalAcompanhamento duradouro
Didier Regina
CIF · Consultor em investimentos financeiros
Consultoria em gestão de património
Especialista em otimização e transmissão patrimonial
AETERNAM
Habilitações regulamentares
e formação superior.
Certificações essenciais ao exercício do aconselhamento, associadas a uma especialização patrimonial aprofundada.
Habilitações e certificações
AMF Finanças Sustentáveis
Finança responsávelCertificação dedicada às questões ambientais, sociais e de governação aplicadas à finança.
IAS
SegurosIntermediação em seguros e acompanhamento das necessidades de proteção.
IOBSP
FinanciamentoIntermediação em operações bancárias e serviços de pagamento.
Imobiliário
Património imobiliárioIntegração das questões imobiliárias numa estratégia patrimonial global.
Formação superior
MASTER 1Consultor em gestão de património
MASTER 2 EOTPEspecialista em otimização e transmissão patrimonial — em curso
AETERNAM
Uma visão clara.
Escolhas serenas.
Um património perene.
A sua estratégia patrimonial é elaborada em torno dos seus projetos, dos seus valores e do seu horizonte. Constrói-se com método, discernimento e exigência.
O seu património.
Uma estratégia global.
Uma leitura visual dos principais instrumentos mobilizados para estruturar os seus objetivos.
FiscalidadeOrganizar
AETERNAMEstratégia patrimonial
ReformaAntecipar
InvestimentosValorizar
TransmissãoTransmitir
ProteçãoPreservar
DirigentesEstruturar
01 · Compreender
A sua situação
Rendimentos, ativos, compromissos, fiscalidade e projetos de vida.
02 · Construir
A sua estratégia
Prioridades, soluções coerentes e decisões plenamente esclarecidas.
03 · Perpetuar
O seu percurso
Acompanhamento atento e ajustamentos à evolução das suas ambições.
Os seus projetos patrimoniais
Uma competência dedicada
a cada ambição.
Fiscalidade
Otimizar a sua fiscalidade
Identificar os mecanismos adequados e integrar cada decisão numa organização patrimonial coerente.
Descobrir ›Investimentos
Valorizar a sua poupança
Construir uma alocação adaptada aos seus objetivos, horizonte e sensibilidade ao risco.
Descobrir ›Imobiliário
Desenvolver os seus ativos
Articular aquisição, financiamento, rendimento e fiscalidade numa perspetiva duradoura.
Descobrir ›Proteção
Preservar os seus próximos
Reforçar a proteção familiar e profissional nas diferentes etapas da vida.
Descobrir ›Reforma
Preparar o seu futuro
Antecipar os seus rendimentos futuros e preservar a sua liberdade de escolha.
Descobrir ›Transmissão
Transmitir harmoniosamente
Organizar a transmissão do seu património em conformidade com as suas vontades familiares.
Descobrir ›Engenharia patrimonial
Competência completa.
Relação duradoura.
O seu património exprime as suas escolhas, responsabilidades e aspirações. AETERNAM considera-o globalmente para conceber uma estratégia exigente e inteligível.
Descobrir o gabinete ›Balanço patrimonial
Uma leitura estruturada dos seus ativos, fluxos, compromissos e objetivos.
Fiscalidade patrimonial
Uma análise precisa dos mecanismos adequados à sua situação.
Investimento
Uma diversificação construída com método e discernimento.
Transmissão
Uma organização atenta aos seus próximos e às suas vontades.
O fundador
Didier Regina
Como consultor em gestão de património, acompanho os meus clientes na estruturação, valorização e transmissão do seu património.
Cada acompanhamento assenta numa escuta atenta, numa análise aprofundada e numa vontade constante de tornar as decisões patrimoniais mais claras, mais coerentes e mais serenas.
O nosso método
Simples na forma.
Exigente no fundo.
01 · Dialogar
Compreender
Clarificar a sua situação, os seus projetos e prioridades.
02 · Analisar
Estruturar
Estudar os elementos patrimoniais, fiscais e financeiros.
03 · Recomendar
Decidir
Apresentar uma estratégia fundamentada, clara e proporcionada.
04 · Acompanhar
Perpetuar
Adaptar a estratégia à evolução das suas ambições.
Consulta
Construamos a sua
estratégia patrimonial.
Uma consulta permite identificar os seus desafios prioritários e o enquadramento de acompanhamento mais pertinente.